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舟山群島新區金融理財網

舟山群島新區金融理財網 2019-04-08 16:10:00
  為防范金融風險,嚴厲打擊金融詐騙,工行運用先進的大數據和信息化技術,自主研發了銀行業首款風險信息平臺——融安e信,以風險名單管理為核心,整合了工行內部、社會公信體系、國內外金融同業、境內外反欺詐服務組織等多方權威信息。平臺集風險信息收集、風險分析評級、數據挖掘、實時預警、自動控制等功能于一體,為客戶資金安全構筑起一道堅固的防火墻。
  近日,工商銀行舟山分行獲簽一新客戶體驗“融安e信”帶來的外部風險識別信息服務,通過平臺的查詢,幫助企業防范了潛在的信用風險。
  該企業為該行新拓信貸客戶,因行業特點經營周轉現金流動快,下游客戶貨款產生拖欠等不良行為會影響其整體的資金運轉。企業從防范風險的角度出發,堅持合作以老客戶為主,但老客戶市場偏向飽和,而新客戶拓戶乏力,一定程度上影響了企業的長遠發展。企業的痛點在于對新客戶不熟悉、不了解,擔心客戶的信用問題,不知是否該開展業務合作。
  客戶經理從企業的痛點出發,通過體驗式服務推介“融安e信”平臺,告知企業財務、銷售在與新客戶合作的前期可通過信息服務平臺對客戶資質、信用、履約能力等進行多方面查詢,考量是否可以深入開展合作。隨后,公司在辦理一筆新供應商預付款前,通過“融安e信”模塊進行對方賬戶查詢,系統平臺提示該賬戶前期發生過凍結,存在一定的風險隱患,進一步調查發現其與多家企業存在小額債務糾紛,業界口碑欠佳,最終企業中止了與該失信客戶的合作。通過實際體驗,“融安e信”平臺受到了該客戶認可,后續每辦理一筆相對較新的業務,都會通過該平臺查看對方是否存在風險隱患。
  “融安e信”不僅在企業端得到廣泛運用,協助企業在合同簽訂、生產采購等環節識別風險,從外部商務合作到內部管理,為企業提供風險信息服務;在金融類應用中也得到良好運用,借助平臺可以根據客戶需求提供包括反欺詐模型和反欺詐技術等一攬子租賃式反欺詐服務;同時,“融安e信”平臺聯合公安部門共同開發簡化版APP,在社會公益類運用中發揮重要作用,以公安機關查獲的電信詐騙賬號等信息為基礎,為社會公眾在辦理轉賬匯款前提供收款賬號安全性查驗,提升業務安全級別,增強社會公眾對電信網絡詐騙的防范能力。
  下步,工行舟山分行將做好“融安e信”產品的宣傳推廣工作,在運用好產品前提下,以體驗式服務為客戶資金安全筑起堅固防線,注重風險預判能力,完善風險防控能力,助力構建社會誠信體系,為全民金融安全保駕護航。
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